주식 종목 관련 질문해도될까요? (커버드콜)

17 소고로오도 잡담고민 9 2900 4 2025.03.21 00:07

안녕하세요
최근에 주식에 관심이 생겨서
목돈 박아두고 소액이지만 조금씩 넣고있습니다
근데 처음 하락장을 맛보니 내가 샀을때가 고점이였나?
싶더라구요...
그래서 나름 안전하게 배당금이라도 따박따박 나오는거 찾다가
JEPQ를 찾았습니다 QQQ 처럼 나스닥 추종인데 배당금이 쎄더군요
그래서 이거 넣으려했는데...
제가 ISA 계좌가 있거든요 서민형으로다가
이거 최대한 활용해보려고 또 찾아보던중
커버드콜이란걸 발견했네요 배당금이 쎄더군요...
여러 커버드콜이 있었지만
제가 검색해보고 추려본 결과 가장 괜찮아 보이는게
TIGER 미국나스닥100타겟데일리커버드콜
KODEX 미국배당커버드콜액티브 입니다

주식 잘 아시는분이 계실까요?
JEPQ에 넣는게 맞는건지
isa계좌 활용해서 커버드콜에 넣어
배당소득세 면제받는게 맞는건지...

그리고 커버드콜 하면 사람들 인식이 별로인거 같더라구요
근데 제가 찾아본 저 두 종목은 상승장에도
본주 따라서 잘 상승하더군요...

결론은
커버드콜에 투자해도 괜찮을지...
투자한다면 일반 주식계좌로 JEPQ를 살지
아니면 ISA 계좌로 커버드콜을 살지
커버드콜을 산다면 저 둘중에 어떤게 더 괜찮을지...

하락장 맛보니 더 조심스러워지네요 ㅠㅠ
그래서 잘 아시는분 계신가 싶어서 질문글 올려봅니다...

9 Comments

44 Jjaak 2025.03.21 00:12

얼마치를 사서 월배당을 얼마 목표로 하실진 모르겠지만 콜옵션 매도 등 복잡한 상품입니다.
주식은 상방이 열려있죠? 하지만 커브드콜 상품은 하방이 열려있는 상품입니다. 본주가 횡보할 때 가장큰 이윤을 낼 수 있는 상품이죠
월 10%정도 배당이 나오니 1년만 가지고 있으면 원금회복에 죽을때 까지 들고있으면 돈복사아니야? 라고 생각하실 수 있지만 해당 상품이 반토막 나면 들어오는 배당금도 40%대로 떨어지겠죠
그래서 원금회수에 기간이 생각보다 더 오래걸릴 수 있는 상품입니다. 즉 "나는 2년이 걸려도 괜찮으니까 월배당 받는 재미도 보고 지금 주가가 횡보할것같아!" 라고 생각하시면 사도되고 아니면 말고죠

44 Jjaak 2025.03.21 00:13

추가로 ISA 계좌를 활용하는것은 좋은 방법입니다만 이번에 너프를 먹었죠 원래 배당세도 9.9%로 저렴한 세율로 낼 수 있었지만 이번에 배당세도 똑같이 15.4%내게 되면서 많은 사람들이 ISA로 배당상품을 사기보단 지수추종을 사는 추세입니다.
대신 목돈을 안쓸 계획이시라면 연금저축펀드에 조금씩 모아가는것도 연말정산 혜택받고 좋죠

17 소고로오도 (작성자) 2025.03.21 00:28

음 일단 시드가 워낙에 적다보니
배당세 400만원 기준을 넘기긴 힘들어보입니다
배당세가 완전히 면제된다면 괜찮은 상황일까요?

40 빼삭는다이 2025.03.21 00:14

1. JEPQ vs. 커버드콜 ETF (ISA 계좌 활용)

JEPQ와 커버드콜 ETF는 비슷하면서도 차이가 있는 상품입니다.

- JEPQ (JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF)
1. 나스닥 100 기반이지만 커버드콜 전략을 일부 적용하여 배당금을 창출하는 ETF.
2. 배당이 높지만, 일반적인 커버드콜 ETF보다 주가 상승 여력이 크다는 장점이 있음.
3. 하지만 기본적으로 커버드콜 전략이 섞여 있어서 상승장에서 QQQ 대비 수익률이 낮을 수도 있음.
4. 해외 ETF라서 **배당소득세(15.4%)**를 내야 함.

- 국내 커버드콜 ETF (ISA 활용 가능)
1. TIGER 미국나스닥100 타겟데일리커버드콜
→ 나스닥100을 기반으로 데일리 커버드콜 전략을 활용해 배당금을 지급하는 ETF.
→ 상승장에서도 나름 상승을 따라가는 특징이 있음.
→ ISA 계좌 활용 시 배당소득세 면제 가능
2. KODEX 미국배당커버드콜액티브
→ 미국의 고배당주 중심으로 커버드콜 전략을 활용하는 ETF.
→ 나스닥보다는 안정적인 배당을 추구하는 성향이 강함.
→ ISA 계좌 활용 시 배당소득세 면제 가능

✔ 결론:
1. ISA 계좌를 활용하려면 국내 커버드콜 ETF가 유리.
2. JEPQ는 상승 여력이 크지만, 해외 ETF라서 ISA 계좌로 배당소득세 면제가 불가능함.

40 빼삭는다이 2025.03.21 00:15

2. 커버드콜 ETF 투자, 괜찮을까?

커버드콜 ETF는 보수적인 투자자들에게 매력적인 상품이지만, 단점도 있습니다.

- 커버드콜의 주요 단점
1. 상승장에서 수익률이 제한됨 (콜옵션을 팔아서 프리미엄을 받기 때문에).
2. 하락장에서 방어력이 어느 정도 있지만, 완벽한 방어는 아님.
3. 배당이 높지만, 주가 상승률이 일반 ETF보다 낮을 가능성이 큼.

- 커버드콜의 장점
1. 높은 배당 수익을 받을 수 있음.
2. 하락장에서 일반 성장형 ETF보다 안정적일 가능성이 있음.
3. ISA 계좌를 활용하면 배당소득세 면제가 가능, 세금 절감 효과가 큼.

✔ 결론:
1. “나는 배당을 꾸준히 받고 싶고, 적당한 상승만 따라가도 된다” → 커버드콜 ETF가 괜찮음.
2. “나는 성장주 위주로 수익을 극대화하고 싶다” → JEPQ가 나을 수 있음.
3. ISA 계좌를 최대한 활용하려면 국내 커버드콜 ETF가 유리함.

40 빼삭는다이 2025.03.21 00:17

3. JEPQ vs. ISA 커버드콜 ETF, 어디에 투자할까?

만약 ISA 계좌를 적극적으로 활용하고 싶다면, 국내 커버드콜 ETF가 더 나은 선택입니다.
반면, 나스닥 성장성을 포기하고 싶지 않다면 JEPQ도 고려할 만한 선택지입니다.

- 투자 옵션 정리
1.“배당이 중요하고 세금 절감이 우선” → ISA 계좌로 커버드콜 ETF 투자
→ 두 가지 ETF 중에서는 TIGER 미국나스닥100 타겟데일리커버드콜이 상승장에서도 본주를 따라가는 경향이 있어 유리할 가능성이 큼.
2. “배당도 원하지만 상승 여력도 중요하다” → JEPQ 일반 계좌에서 투자
→ 배당을 받으면서도 커버드콜 전략을 너무 강하게 쓰지 않아 어느 정도 상승 여력을 보유.
→ 다만, 배당소득세 15.4%를 감안해야 함.

최종 추천
1. ISA를 적극 활용하려면?
→ TIGER 미국나스닥100 타겟데일리커버드콜이 상대적으로 나은 선택.
2. JEPQ가 너무 끌린다면?
→ 일반 계좌로 투자, 하지만 배당소득세 15.4%를 고려해야 함.
• 리스크가 부담된다면?
→ 투자 금액을 50:50으로 나눠서 JEPQ와 ISA 커버드콜 ETF를 병행하는 방법도 고려 가능. 3. JEPQ vs. ISA 커버드콜 ETF, 어디에 투자할까?

만약 ISA 계좌를 적극적으로 활용하고 싶다면, 국내 커버드콜 ETF가 더 나은 선택입니다.
반면, 나스닥 성장성을 포기하고 싶지 않다면 JEPQ도 고려할 만한 선택지입니다.

✅ 투자 옵션 정리
1. “배당이 중요하고 세금 절감이 우선” → ISA 계좌로 커버드콜 ETF 투자
→ 두 가지 ETF 중에서는 TIGER 미국나스닥100 타겟데일리커버드콜이 상승장에서도 본주를 따라가는 경향이 있어 유리할 가능성이 큼.
2. “배당도 원하지만 상승 여력도 중요하다” → JEPQ 일반 계좌에서 투자
→ 배당을 받으면서도 커버드콜 전략을 너무 강하게 쓰지 않아 어느 정도 상승 여력을 보유.
→ 다만, 배당소득세 15.4%를 감안해야 함.

4. 최종 추천
• ISA를 적극 활용하려면?
→ TIGER 미국나스닥100 타겟데일리커버드콜이 상대적으로 나은 선택.
• JEPQ가 너무 끌린다면?
→ 일반 계좌로 투자, 하지만 배당소득세 15.4%를 고려해야 함.
3. 리스크가 부담된다면?
→ 투자 금액을 50:50으로 나눠서 JEPQ와 ISA 커버드콜 ETF를 병행하는 방법도 고려 가능.

Congratulation! You win the 2 Lucky Point!

3. JEPQ vs. ISA 커버드콜 ETF, 어디에 투자할까?

만약 ISA 계좌를 적극적으로 활용하고 싶다면, 국내 커버드콜 ETF가 더 나은 선택입니다.
반면, 나스닥 성장성을 포기하고 싶지 않다면 JEPQ도 고려할 만한 선택지입니다.

- 투자 옵션 정리
1.“배당이 중요하고 세금 절감이 우선” → ISA 계좌로 커버드콜 ETF 투자
→ 두 가지 ETF 중에서는 TIGER 미국나스닥100 타겟데일리커버드콜이 상승장에서도 본주를 따라가는 경향이 있어 유리할 가능성이 큼.
2. “배당도 원하지만 상승 여력도 중요하다” → JEPQ 일반 계좌에서 투자
→ 배당을 받으면서도 커버드콜 전략을 너무 강하게 쓰지 않아 어느 정도 상승 여력을 보유.
→ 다만, 배당소득세 15.4%를 감안해야 함.

최종 추천
1. ISA를 적극 활용하려면?
→ TIGER 미국나스닥100 타겟데일리커버드콜이 상대적으로 나은 선택.
2. JEPQ가 너무 끌린다면?
→ 일반 계좌로 투자, 하지만 배당소득세 15.4%를 고려해야 함.
	•	리스크가 부담된다면?
→ 투자 금액을 50:50으로 나눠서 JEPQ와 ISA 커버드콜 ETF를 병행하는 방법도 고려 가능. 3. JEPQ vs. ISA 커버드콜 ETF, 어디에 투자할까?

✅ 투자 옵션 정리
	1.	“배당이 중요하고 세금 절감이 우선” → ISA 계좌로 커버드콜 ETF 투자
→ 두 가지 ETF 중에서는 TIGER 미국나스닥100 타겟데일리커버드콜이 상승장에서도 본주를 따라가는 경향이 있어 유리할 가능성이 큼.
	2.	“배당도 원하지만 상승 여력도 중요하다” → JEPQ 일반 계좌에서 투자
→ 배당을 받으면서도 커버드콜 전략을 너무 강하게 쓰지 않아 어느 정도 상승 여력을 보유.
→ 다만, 배당소득세 15.4%를 감안해야 함.

4. 최종 추천
	•	ISA를 적극 활용하려면?
→ TIGER 미국나스닥100 타겟데일리커버드콜이 상대적으로 나은 선택.
	•	JEPQ가 너무 끌린다면?
→ 일반 계좌로 투자, 하지만 배당소득세 15.4%를 고려해야 함.
3. 리스크가 부담된다면?
→ 투자 금액을 50:50으로 나눠서 JEPQ와 ISA 커버드콜 ETF를 병행하는 방법도 고려 가능.

17 소고로오도 (작성자) 2025.03.21 00:33

혹시 챗지피티한테 물어보셨나요?

32 칸이시여 2025.03.21 01:03

슈카코믹스의 "15% 고배당, 고분배 상품들은 어떻게 만들까"를 보는게 더 쉽게 이해될 겁니다.
커버드 콜이 = 주식 매수 + 콜옵션 매도
이고
콜옵션 매도는 일정가격을 넘어가면 콜옵션을 판 사람이 손해 보는 보험 같은 건데.
보험 회사도 고객이 아무일 없을 때는 이익이다가, 고객이 다치면 잃죠.

일정 가격 아래로 떨어지면 잃습니다.
이때는 오히려 주식을 들고 있는게 더 나을정도.

변동성이 크지 않거나, 일정가격을 넘어가면 돈을 법니다.

배당날짜, 배당락, ETF가 어떤 주식으로 구성되어 있는지 잘 확인하세요.
그리고 고정 배당이 아닙니다.
빠지면 잃어요

23 cded 2025.03.21 02:15

커버드콜을 하는 이유는 높은 월배당과, 배당금에서 원금을 까서 주더라도 자동적으로 시세차익 실현 + 주식 배당금 + 콜옵션 매도 수익
= 시세를 일부 따라감 + 포트폴리오 유동성 공급 목적입니다.

미국 주식이 우상향한다고 가정했을때 jepi나 jepq같은 시세 차익 일부 추종하는 커버드콜을 들고있다고 칩시다. 팔지 않더라도 주기적인 월배당으로 포트폴리오에 유동성 (현금)을 공급해줍니다.
상승장일때 QQQ를 사서 지금도 계속 들고 있었다고 치면 차익 실현하지 못하고 손실 구간이겠죠?
JEPQ나 JEPI같은 커버드콜을 들고있었으면 주기적인 월배당으로 인한 차익 실현으로 손실은 아닐겁니다.

근데 만약 기계적으로 적립식 매수를 한다거나, 포트폴리오 리밸런싱을 해주는 사람이면 할 필요가 없습니다 아시다시피 파생이라 ETF 치고 수수료를 굉장히 많이 떼거든요
차트 우상향 기준으로 QQQ나 VOO 대량 매수해놓고 오를때마다 조금씩 차익 실현하는게 더 수익률이 높습니다.

만약에 장기 수익률 하나만 보고 하시는거라면 미국장은 최근 10년간 횡보한적은 거의 없고 하락 아니면 상승만 있었으니 커버드콜은 비추천입니다.

로그인한 회원만 댓글 등록이 가능합니다.

이전 다음 목록